作者 |谢筱白

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现在的市场风格，已经很难用一句话来形容，如果非要概括，那只能是：

它是经济的奇迹、是历史的传承、是语言的艺术。

它是魔幻现实主义的又一力作。

01

首先，它是稳中向好，高质量发展的强心剂。

君不见，继“猛”的一下，下调印花税后，今天又“啪啪”两声，广深厦落地“认房不认贷”与“下调存量房房贷利率（首套）”。

如果说下调印花税是：止血措施（降低费率）。

那么“认房不认贷”与“下调存量房房贷利率（首套）”就是输血措施（引导、释放资金进入房市、股市、消费市场）。

这还不是全部。

股民胡锡进昨天明确表示，现在的大A就是底部，自己的目标是在股市赚一套上海学区房。

万科的郁亮今天公开声称，房地产市场已经超跌，会回到健康合理水平。

言外之意，专家都认为，现在的房市、股市已经是绝对的底部，势必会在重磅举措下，回到正轨。

这是风险巨大的国外投资环境，羡慕都羡慕不来的.......

一定会吸引大量的外资蜂拥而来。

发现没有，在紧锣密鼓的密集政策下，舆论攻势已经率先打响。

如果一旦如专家所言，那么显然，这一系列举措将切切实实起到拉动经济的强劲作用，更将促进资本市场、房地产市场回暖。

这调控政策已经不能用有效来形容。

简直神了，它完美继承了凯恩斯光荣的传统，亚当·斯密在它身上灵魂附体。

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其次，最近的举措还代表着一种光荣的历史传承。

它传承自“治乱世须用重典，治沉疴必用猛药”。

在你最意想不到的时间，以最突破常规的方式，来到了眼前.....

印花税下调一半；

存量房贷利率（首套）不仅下调，还直接大大方方让你置换。

尤其值得注意的是存量房贷利率（首套）下限及下降幅度都远超预期。

具体而言：

在贷款市场报价利率（LPR）上的加点幅度，不得低于原贷款发放时所在城市首套住房商业性个人住房贷款利率政策下限。

下降幅度超预期，虽没有直接说要降低多少，但是从宣传导向来说，目标是0.8%，也就是 80个bp，显然超出市场的普遍预期。

这一次，存量房贷利率不仅仅降低得多，而且落实速度会非常快。

具体可参考“认房不认贷”的传染性：

昨天，广州市宣布“认房不认贷”，紧接着晚上，深圳就宣布“认房不认贷”。

厦门显然没有这些顾虑，今天中午在省内率先推出“认房不认贷”。

想必明天、后天会有更多的城市跟进。

毕竟，看起来是在比政策落实速度，但背后的逻辑是：抢人、抢人、还是抢人。

那只看不见的手，正以它巨大的能量，高昂的姿态，让注视着它的每一个民众，都感到平等的安全和幸福。

03

同时，它还展示了一种语言的艺术。

这些天来，资本市场尽管看起来表现差强人意，走势符合预期，但过程却很难套了一批又一批.....散户。

具体而言，周末监管层四箭连发后，周一市场高开低走，不少股票玩起了——胜利大逃亡（涨停板出货）。

愣是把一个反弹行情，走成了无数人亏钱的结局。

并且这样的戏码不断上演。

这两天无论什么板块，只要你敢追，基本就是小亏、中亏与大亏的区别。

当天被套，第二天低开巨亏，等你割肉后再反弹，非常难玩。

于是有人表示：

都怪量化，利用资金和通道优势，放大趋势、助涨助跌。

由于量化的存在，市场虽然活跃了，但赚钱效应很差，投资者的信心依然提振不起来。

据传多家量化基金被叫到青岛去开会，相关限制规定或将于10月份之前出台。

另传明汯投资的董事长裘慧明，在以2.85亿拍得上海某豪宅楼盘后，很快便转手卖出，成交价2.65亿，加上手续费、佣金、税费，几天时间实亏2000多万。

而另一家头部量化机构幻方的经理则直接在朋友圈“引战”：

不是我干的，是他——募集国内资金，满仓纳斯达克，日经指数，不做中国的玫瑰，要做日本的樱花。

将行业老底翻了个底朝天的同时，更将“不是政策不好，是总有人搞破坏”演绎得淋漓尽致。

简直太艺术了。

事实上，这几天始于利好的市场风云变化，堪称一部魔幻现实主义的集大成者。

利好雷声大，但效果雨点小。

戏码一步步发酵到“借汝人头一用”的地步，每一步更是无比的魔幻现实。

事实上，在我看来“房市”的调控政策，也是如此。

君不见，北上广深房地产政策，谁也不先动，谁也不做出头鸟。

上头推一把，就走一步。

认房不认贷的事情，急得三部门都发了文件送到嘴边，才往前走一步。

如果配合存量房房贷利率（首套）使用，我们会发现这更是“借汝人头一用”的妙招。

目前官宣“认房不认贷”的地区财政情况良好，不依赖卖地，如果能抢到人最好，即使抢不到先爆雷的也不会是他们。

他们当然乐于抢占——先发优势。

04

事实上，邻国日本也曾经在上世纪80年代末90年代初，实施了一项类似的政策，称为“第一次购房优惠制度”。

这项政策允许首次购房者获得更低的利率和较低的首付要求，从而刺激年轻人购买房产。

不得不说，这个政策当时确实短暂、有效提振了疲弱的房地产市场，甚至房价拉出了短暂的新高。

但好景不长......

日本房价经过短期的向上后，还是没绷住，当初不少不信邪、试图抄底的人，至今都还没翻身。

值得一提的是，日本经过“认房不认贷”、降低首付比例、降低贷款利率等一系列措施后，形成了：

世界级超大城市圈。

而很多曾经繁荣的小城市，消失在历史的长河里。

换言之，我认为眼下政策唯一利好的是大城市、优先“认房不认贷”的城市，以及不依赖卖地的城市。

谁会成为这个过程中“借汝人头一用”的悲剧人物？谁又会成为有借无还的成功者？

每个人心里都有答案。

结语

很多人总是说现实太操蛋。

恕我直言，这样的负能量可以休矣。

我们不只是拥有现实世界，我们明明还拥有一个魔幻现实世界。

眼下的资本市场也好，房地产市场也罢，已经魔幻到《百年孤独》都要甘拜下风，《玉米人》都要自愧不如，莫言看了都要高呼“学到了学到了”的地步。

但我们也不要难过。

如果把这些“利好”，看作是一场减税，我们就会舒服得多。

这意味着：会释放出巨大的流动资金，无论是消费还是资本市场都会迎来一轮新周期。

另外，请注意这是一套非常立体的扩张性政策，强度远远强于前几轮经济周期的政策组合拳。

而且从落地速度之快，举措之急，都可以看出高层之重视。

我们没理由怀疑新周期的启动，只不过板块上会有巨大的差异，有些板块（地区）会成为“借汝人头一用”的悲剧原型。

而有些板块则注定会扶摇直上。

但我相信这次的反弹力度，大体可以跟去年11月相比，原因无他，当解决了沉疴旧疾（房地产、地方债），做空大A的资金方.......

信用将会重新回到扩张区间，而pmi指数已经随时准备发射，准备给看空我们的外资颜色瞧瞧。

一如这次华为mate60恰逢其时的发售。

祝好，我是希望你们财富自由的谢筱白。

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