“三年大考”将至,规模却未达2亿元,中信保诚基金旗下养老FOF发布清盘提醒

更新时间:2024-03-12 03:44:43作者:无忧百科

“三年大考”将至,规模却未达2亿元,中信保诚基金旗下养老FOF发布清盘提醒

红星资本局3月11日消息,近日,中信保诚基金发布提示性公告,中信保诚养老目标2035三年持有FOF基金(下称“中信保诚养老2035”)可能因首个三年期到期后,规模未能达到2亿元而触发清盘条款。

红星资本局注意到,中信保诚基金旗下共有2只养老FOF基金,且均于年内面临首个三年期到期,但最新规模都只有5000多万元,距离2亿元的目标相去甚远。若这2只基金年内均走向清盘,基金经理李争争将“无基可管”。

据统计,2023年全市场共有7只养老FOF基金清盘,多是因为首个三年期到期后,规模未能超过2亿元而触发清盘条款。红星资本局发现,除了中信保诚基金,年内还有海富通、华安、景顺长城等公募基金公司旗下养老FOF基金面临“三年大考”。

中信保诚旗下养老FOF成立三年规模增长不大

基金经理李争争在管2只产品面临同样危机

据中信保诚基金3月7日公告,中信保诚养老2035成立于2021年3月16日,若截至2024年3月18日,该基金的基金资产净值低于2亿元,《基金合同》应当终止,将于2024年3月19日进入基金财产清算程序。


截图自中信保诚基金公告

资料显示,中信保诚养老2035作为一只发起式基金,按照约定,“基金合同生效之日起3年后的对应日(注:若无对应日则顺延至下一日),若基金资产净值低于2亿元,基金合同应当终止。”

据基金合同生效公告,中信保诚养老2035在募集期间认购总金额为6722万元,其中基金公司就认购了一千万元,占比14.88%。但截至2023年四季度末,该基金资产净值为5961万元,不仅较募集期减少了761万元,距离2亿元的目标也相去甚远。

值得一提的是,若中信保诚养老2035走向清盘,基金经理李争争在管产品将仅剩中信保诚养老目标2040三年持有FOF基金(下称“中信保诚养老2040”),这也是中信保诚基金仅有的2只FOF基金。

目前,中信保诚养老2040也面临与中信保诚养老2035相似的处境。资料显示,中信保诚养老2040成立于2021年7月2日,募集期间认购总金额为3053万元,其中基金公司认购了2000万元,占比65.52%。截至2023年四季度末,该基金资产净值为5398万元。

按照《基金合同》约定,若截至2024年7月2日,中信保诚养老2040的规模未能涨至2亿元,也将面临清盘,到时候基金经理李争争将“无基可管”。

尽管发起式基金的清盘与业绩表现关系不大,但截至3月11日,中信保诚养老2035和中信保诚养老2040近一年均亏损超11%,同类排名靠后,成立以来已经分别亏损16.45%、21.45%。


截图自中信保诚养老2040的2023年四季报

去年全市场共7只养老FOF清盘

年内还有多家基金公司面临“三年大考”

公开资料显示,FOF指“基金中基金”,即是主要以基金为投资标的的一揽子基金组合,实现风险的双重分散。在此基础上,养老目标型FOF以追求养老资产的长期稳健增值为目的,鼓励投资人长期持有,是一种带有封闭运作期的创新型公募产品。

然而,随着A股市场经历较大波动,近一年取得正收益的养老FOF基金占比不足一成。据wind数据统计,截至3月11日,全市场成立一年以上的210只养老FOF基金(不同份额合并计算,下同)中,近一年取得了正收益的仅有10只。

此外,2023年全市场共有7只养老FOF基金清盘,多是因为首个三年期到期后,规模未能超过2亿元而触发清盘条款。其中,去年10月清盘的长城恒泰养老2040,此前业绩多次排在同类首位,但成立三年规模只增长200万元,基金净资产仅0.27亿元。


截图自wind

仅从规模来看,2024年有哪些养老FOF基金可能面临清盘危机?

红星资本局统计发现,除了前述中信保诚旗下2只产品,年内还有多只三年期产品陆续到期,但最新规模不足2亿元。其中,摩根士丹利(中国)、创金合信、海富通、华安、景顺长城等公募基金公司旗下部分产品最新规模不足1亿元。

值得一提的是,去年为了应对清盘危机,就有基金公司花费真金白银“自救”,包括广发、华安等大型基金公司。

例如,广发养老2035三年持有成立于2020年9月9日,截至2023年6月30日规模为1.18亿元,于是2023年7月31日、8月7日,广发基金合计申购该基金9000万元,2023年9月12日又申购了500万元。


截图自广发养老2035三年持有的2023年三季报

华安平衡养老目标三年持有成立于2020年12月1日,2020年11月2日、15日,华安基金分两次合计申购了9000万元。

红星新闻记者 蒋紫雯

编辑 肖子琦